Cambio di direzione
Columbia Threadneedle ha pubblicato una ricerca esaminando come e in che modo le diverse generazioni si adattano a un nuovo futuro finanziario.
L’obiettivo di questo rapporto è tracciare un confronto tra i diversi atteggiamenti che tre generazioni di italiani tengono rispetto alle finanze personali e capire in che modo questi atteggiamenti incidono su lavoro, relazioni, consumi, risparmi e investimenti.
La ricerca rivela che persone di tutte le generazioni fanno fatica a muoversi in un contesto finanziario in costante evoluzione. Dimostra altresì come il ruolo cruciale degli investimenti nell’accumulo di un patrimonio a lungo termine non sia di fatto riconosciuto. Il potere degli investimenti può cambiare radicalmente la vita, dato il notevole potenziale di rialzo per chi comincia presto, pianifica per il lungo termine e mantiene ferma la rotta.
Il rapporto fa luce anche sulle incertezze degli italiani e in l’assenza di solidità finanziaria delle famiglie italiane durante questa fase di emergenza da coronavirus. Molti rimpiangono le decisioni finanziarie prese in passato. La speranza è che gli eventi attuali comporteranno un ripensamento del modo in cui progettiamo e ci adoperiamo per il futuro, compresa una maggiore enfasi sulla pianificazione finanziaria individuale. L’epidemia di Covid-19 potrebbe aver innescato un cambio di direzione?
Oggi più che mai, investire deve diventare una prassi comune.
Il rapporto è diviso in 8 parti:
Parte 1: Una nuova generazione che conduce una vita diversa
Parte 2: Notti insonni
Parte 3: Possiamo seguire le orme finanziarie dei nostri genitori
Parte 4: Muovere i primi passi nel mondo degli investimenti
Parte 5: Un’incauta prudenza
Parte 6: Eredità? Meglio non contarci troppo
Parte 7: Durante la pensione, la salute prevale sulla ricchezza
Parte 8: Il Covid-19 sarà responsabile di un cambio di direzione?
“Le crisi offrono sempre delle opportunità. Come dimostra la nostra indagine, ad esempio, molti risparmiatori stanno oggi, sulla scia della crisi da Coronavirus, rivedendo il proprio approccio alle scelte di investimento insieme a quei comportamenti potenzialmente controproducenti. Stanno infatti ripensando alla pianificazione finanziaria, riconoscendo nuove opportunità e rendendo i propri portafogli ancora più diversificati e, quindi, più solidi nel lungo periodo. D’altro canto, è comprensibile che la recente forte volatilità sui mercati abbia portato ad una maggiore focalizzazione sui rischi. Ottima occasione per i consulenti finanziari per stare ancor più vicino ai propri clienti e accreditarsi come partner indispensabili, anche per chi non si è ancora avvicinato al mondo degli investimenti. I consulenti sono infatti indispensabili per supportare l’investitore retail nel correggere possibili bias comportamentali errati, nell’individuare specifici obiettivi finanziari e nello scegliere il miglior approccio per raggiungerli. A nostro avviso, proprio in questo contesto di elevata volatilità, inoltre, si evidenza maggiormente il valore aggiunto della gestione attiva di portafoglio, che diventa realmente fondamentale poiché consente di agire tempestivamente e con approccio selettivo per limitare le perdite e sfruttare al meglio le opportunità di mercato”.
Alessandro Aspesi
Responsabile per l’Italia
Columbia Threadneedle Investments